理财规划管理专家 ——庞珺泽
来源:未知 发布时间:2018-11-01 16:50

理财规划管理专家            ——庞珺泽

今天我们有幸采访到庞珺泽老师,她是专业的理财规划管理专家。从事金融理财行业多年,对于理财规划行业有着自己独到的见解和认识。我们针对大家都很关心的几个理财问题进行了一番讨论。

问:您对理财有哪些看法?

庞珺泽(以下简称庞):

首先,我们要有一个合理的理财观念,就个人日常消费说,我们要了解消费的目的,理智消费,要对消费做规划,合理消费。我们不能冲动消费,没有规划,就没有方向,就会漫无目的的消费。比如说,可以把自己的每一笔花销记录下来,类比甄别,剔除并不符合自己实际需要的冲动消费,并把这些钱存起来。时间长了,你会发现自己有一笔不小的存款。

再者,关于投资,自然有风险,但是投资可以促进理财,理财可以方便投资,两者相辅相成。投资时,选择适合自己的投资工具,在投资专家的指导下,进行个人理财投资,这将会产生良好的投资回报,获得较丰富的投资经验。可以采用如下的个人理财投资工具:储蓄、保险、债券、基金、外汇、股票等等。

总之,投资理财现代人财物管理的重中之重,每个人都可以管理好自己的财务状况,通过合理地支配手中的财,来实现资产的保值与增值,用有限的投资去获取更大的收益,去实现其经济价值的最大化。

问:您对客户理财风险把控手段有哪些?

一般我与客户洽谈时,经常与客户分享投资理财经验,告诉客户,如何从各种良莠不齐的理财机构中选择相对更有资质的一家,无论理财产品多么好,都要给自己留些活钱,以备不时之需。对投资者进行风险意识教育,引导客户谨慎科学理性投资。纠正投资人认识误区进行资产管理、财富管理又适当控制风险,很多理财者在进行财富管理时,都会把收益放在第一位,甚至会出现盲目追求收益的情况。然而在成熟的财富管理者来看,财富管理的核心是风险控制,即先确保风险最小化,然后再来考虑收益。

问:您对理财行业的未来有哪些看法呢?

就我来看投资理财行业前景广阔,不过现在中国正在转型,从一开始的第一产业(农业)到第二产业(工业),现在经济逐步发展之后,到现在第三产业(服务业和流通业)也长足发展,投资理财行业处于上升期。前景还是很乐观的。

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